투자설계는 재무목표에 가장 적합한 형태로 자산을 배분하고 관리하는 과정입니다. 모든 재무설계의 최종단계는 실행, 즉 투자설계로 이어지며 투자설계가 효과적이며 실현 가능한 설계가 될 때 성공적인 재무목표 달성이 가능합니다.

은퇴설계는 은퇴 이후 행복한 삶을 위해 재무적 · 재무적인 모든 사항을 준비하는 것을 말합니다. 재무설계가 필요한 이유는 행복한 은퇴를 위한 것이며 은퇴설계가 제대로 되지 않는다면 완성된 재무설계라 할 수 없습니다.

부동산설계는 부동산 투자시 물리적, 법적, 경제적 제약조건과 투자목적 달성 가능성을 파악하는 것입니다. 부동산도 이제는 장기적 관점에서 채권, 주식등과 마찬가지로 자산배분의 한 부분으로 투자 포트폴리오 안에서 효율적으로 운영, 관리되어야 합니다.

보험설계는 고객의 위험요소를 분석, 적절한 보험상품을 선정해 주고 환경변화에 따라 정기적으로 모니터링을 해주는 과정입니다. 바람직한 보험설계는 보험을 구입하는데 발생하는 비용과 얻어지는 혜택이 적절한 균형을 이루어 위험을 최소화하고 마음 편한 안정적인 삶을 사는데 목적이 있습니다.

세금설계는 합법적으로 세금을 절세할 수 있는 적절하고 일관성 있는 전략을 수립하는 과정입니다. 사람은 세금을 떠나서 살 수 없습니다. 세금설계에는 소득세의 절감, 증여상속세의 절감대책 등을 통한 부의 증식과 관리, 이전에 대한 효과적인 절세대책을 수립합니다.

상속이 개시(가장이 사망)되면 가족관계의 재정립과 부양의 문제가 발생하며, 개인의 채권 및 채무관계의 정리가 필요합니다. 이를 사전에 계획하고 준비하는 과정이 증여상속설계입니다. 상속설계 시에는 남은 배우자에 대한 생활대책과 장기간의 간병에 대한 대책을 철저히 수립하고 나서 자녀들에 대한 증여와 상속에 대한 계획을 수립하는 것이 좋습니다.